Doanh nhân Nam Ninh (Trung Quốc) gửi 48,4 triệu NDT vào ngân hàng, tưởng an toàn, ai ngờ bị mất sạch, nhưng quả thực ngân hàng “vô can”.

Báo Đời sống Pháp luật đưa tin "Đại gia gửi 179 tỷ đồng vào ngân hàng, 5 tháng sau kiểm tra thấy tài khoản 0 đồng: Ngân hàng nói không chịu trách nhiệm". Nội dung chính như sau: 

Đầu năm 2020, ông Nhậm, một doanh nhân ở Nam Ninh (Trung Quốc) mới nhận được một phần bồi thường sau vụ kiện, nhưng 48,4 triệu nhân dân tệ (khoảng 179 tỷ đồng) mà ông gửi vào ngân hàng đã biến mất hoàn toàn.

Vụ việc bắt đầu từ một buổi chiều năm 2019, khi ông vừa kết thúc chuyến công tác và được bạn thân, anh Lý, mời đi ăn.

Tại bữa ăn, Lý giới thiệu một dự án đầu tư với lợi nhuận “cao ngất”, khẳng định bản thân đã đầu tư và thu về hàng trăm nghìn nhân dân tệ, khiến ông Nhậm hoàn toàn tin tưởng.

Niềm tin đó dẫn ông Nhậm đến trực tiếp ngân hàng, nơi ông gặp bà Lương, tự xưng là nhân viên ngân hàng nội bộ.

Với vẻ ngoài lịch sự, thái độ chuyên nghiệp, bà Lương giải thích rằng mật khẩu gửi tiền được ngân hàng chỉ định để đảm bảo an toàn, sổ tiết kiệm sẽ được niêm phong có chữ ký của ba bên và khi đáo hạn, việc rút tiền phải có nhân chứng mở phong bì cùng lúc.

 

Bà còn đưa thẻ nhân viên ngân hàng có dấu mộc, càng khiến ông Nhậm thêm yên tâm. Không chút nghi ngờ, ông Nhậm đã ký tất cả giấy tờ và gửi toàn bộ số tiền 48,4 triệu NDT vào dự án với kỳ vọng nhận lãi cao.

Tuy nhiên, khi đến hạn rút tiền, ông Nhậm nhận được thông báo tài khoản trống rỗng, sổ tiết kiệm bị nghi ngờ giả mạo.

Sự thật phơi bày: bà Lương cùng đồng phạm đã lợi dụng vị trí công việc, giả mạo chứng từ để chiếm đoạt toàn bộ số tiền. Ngân hàng khẳng định đây là hành vi cá nhân của nhân viên, từ chối chịu trách nhiệm và đề nghị ông Nhậm đòi tiền trực tiếp từ bà Lương.

Ông Nhậm sau đó báo cảnh sát và khởi kiện ra tòa. Kết quả, bà Lương bị tuyên án tù chung thân và phạt 3,2 triệu NDT (khoảng 11 tỷ đồng), đồng phạm Thời lĩnh 15 năm tù và phạt 280.000 NDT (khoảng 1 tỷ đồng). Dù được bồi thường một phần, ông Nhậm vẫn chịu thiệt hại nặng nề cả về tài chính lẫn tinh thần.

huyên trang An Ninh Tiền Tệ đăng tải bài viết với tiêu đề "Tài khoản ngân hàng bất ngờ được cộng thêm 450 triệu, không lâu sau công an mời lên làm việc". Nội dung như sau:

Theo Báo Lâm Đồng, vào ngày 30/9, chị L.T.T (27 tuổi, ngụ tại xã Đạ Tẻh) lên Công an xã Đạ Tẻh trình báo về việc mình chuyển nhầm số tiền 450 triệu đồng vào tài khoản ngân hàng của một người lạ.

Ngay sau khi tiếp nhận, Công an xã Đạ Tẻh đã tiến hành xác thực thông tin đúng là chị T. đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản người lạ. Công an xã nhanh chóng tiến hành xác minh với ngân hàng Vietinbank tra ra người nhận là Ho Quan Quan (ngụ tại xã Quỳnh Sơn, tỉnh Nghệ An); đồng thời, phối hợp Công an xã Quỳnh Sơn xác minh thông tin công dân Ho Quan Quan.

Qua trao đổi, làm việc, anh Quan cũng rất bất ngờ vì nhận được số tiền lớn từ tài khoản lạ. Sau đó, anh Quan đã nhanh chóng phối hợp với cơ quan công an hoàn tất các thủ tục trao trả lại số tiền trên cho chị L.T.T.

Sau khi nhận được lại số tiền trên chị L.T.T bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc và có viết lá thư tay cảm ơn tới lực lượng Công an xã Đạ Tẻh.

Qua vụ việc này, cơ quan công an khuyến cáo: Trong quá trình giao dịch chuyển khoản ngân hàng, người dân cần kiểm tra kỹ thông tin tài khoản, số điện thoại, số tiền trước khi bấm xác nhận giao dịch; đồng thời, sử dụng các tính năng lưu tên người nhận thường xuyên để tránh sai sót. Khi phát hiện chuyển nhầm, cần bình tĩnh, nhanh chóng liên hệ với ngân hàng và trình báo công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.

Khi không may chuyển nhầm tiền, người dân tuyệt đối không tự ý liên hệ, đe dọa hoặc yêu cầu người nhận nhầm tiền trả lại, tránh phát sinh tranh chấp phức tạp.