Từ ngày 1.12.2025, các ngân hàng và tổ chức tài chính tại Việt Nam sẽ áp dụng quy định mới yêu cầu mọi giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương phải được báo cáo chi tiết cho cơ quan chức năng. Ngoài ra các giao dịch đáng ngờ cũng phải báo cáo. Đây là một trong những điểm đáng chú ý của Thông tư 09/2025/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, nhằm tăng cường phòng chống rửa tiền và bảo đảm minh bạch dòng tiền. Lưu ý quy định về hạn mức giao dịch chuyển khoản phải báo cáo NHNN đã có từ lâu và đang áp dụng theo Thông tư 09/2023 của NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của luật Phòng, chống rửa tiền; và thông tư này sẽ hết hiệu lực kể từ ngày Thông tư 27/2025 có hiệu lực thi hành.
Xem thêm : https://giaitri.thoibaovhnt.com.vn/quy-dinh-giao-dich-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nguoi-dan-can-lam-gi-947296.html