Chương 9: Dòng tiền hai giờ

Tờ sao kê đóng dấu treo màu đỏ của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Thịnh Phát – Chi nhánh Hải Lăng hiện rõ con số năm trăm tỷ đồng vừa chuyển vào tài khoản Công ty Cổ phần Tập đoàn Địa ốc Phúc Thịnh lúc mười bốn giờ mười lăm phút.

Nam siết chặt mép giấy, đầu ngón tay trắng bệch. Một doanh nghiệp vừa nộp đơn xin mở thủ tục phá sản với toàn bộ số dư chưa đầy mười lăm triệu đồng, bỗng nhiên có nửa nghìn tỷ đồng rót vào tài khoản ngay trước lúc công chứng hợp đồng chuyển nhượng khu đất hai phẩy bốn héc-ta?

“Bà Trúc, bà ở lại phối hợp lập biên bản làm việc, yêu cầu ông Triệu niêm phong toàn bộ tập hồ sơ chuyển nhượng và bản sao kê này,” Nam quay sang dặn dò Phan Ngọc Trúc, giọng dứt khoát. “Tôi sẽ báo cáo chú Thiện để ký văn bản yêu cầu xác minh khẩn cấp gửi sang ngân hàng. Dấu hiệu gian lận đã lộ rõ trong chuỗi số liệu này.”

Trúc khẽ nén cơn đau do vết trầy xước ở khuỷu tay, gật đầu kiên nghị: “Ông cứ yên tâm sang bên đó. Tôi sẽ giám sát chặt chẽ, không để một tờ giấy nào lọt khỏi văn phòng này.”

Chỉ mười phút sau cuộc trao đổi ngắn gọn qua điện thoại với Chấp hành viên Ôn Chí Thiện, văn bản yêu cầu cung cấp thông tin và trích xuất dữ liệu tài khoản khẩn cấp mang chữ ký số của ông đã được truyền thẳng qua hòm thư điện tử công vụ đến máy tính xách tay của Nam.

Bầu trời Hải Lăng vần vũ mây đen, từng cơn gió biển ẩm ướt thổi thốc qua các ngả đường báo hiệu cơn dông lớn. Nam vặn ga xe máy, lao thẳng về phía Hội sở Ngân hàng Thương mại Cổ phần Thịnh Phát trên đường Lê Thánh Tôn.

Phòng kiểm soát giao dịch của hội sở ngân hàng nằm ở tầng bốn, không khí lạnh ngắt bởi hệ thống điều hòa trung tâm. Đối diện Nam là bà Hoàng Mai Phương, Phó Giám đốc phụ trách khối vận hành, một phụ nữ trạc bốn mươi tuổi với cặp kính viền bạc đầy vẻ thận trọng.

“Đồng chí Thư ký thi hành án,” bà Phương ngập ngừng sau khi xem xét kỹ thẻ công chức và văn bản yêu cầu xác minh. “Yêu cầu trích xuất dữ liệu lịch sử giao dịch tức thời của khách hàng doanh nghiệp thuộc diện bảo mật nghiêm ngặt. Thông thường, quy trình này phải qua ban pháp chế xét duyệt ít nhất hai ngày làm việc.”

“Thưa chị, đây không phải thủ tục hành chính thông thường để có thể kéo dài,” giọng Nam vang lên đĩnh đạc, rành rọt. “Căn cứ Điều 11 và Điều 44 Luật Thi hành án dân sự, tổ chức tín dụng có nghĩa vụ cung cấp kịp thời, chính xác thông tin tài khoản của người phải thi hành án theo yêu cầu của Chấp hành viên. Khoản tiền năm trăm tỷ đồng này liên quan trực tiếp đến bản án phúc thẩm buộc bồi hoàn một trăm năm mươi sáu tỷ đồng cho năm trăm hai mươi hộ công nhân nghèo. Mọi sự chậm trễ dẫn đến nguy cơ tẩu tán tài sản, ngân hàng sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý theo luật định!”

Sự cương quyết cùng những viện dẫn chuẩn mực của Nam đã làm thay đổi thái độ do dự của vị phó giám đốc. Bà Phương lập tức bấm máy nội bộ, gọi Trưởng phòng kiểm soát dữ liệu điện tử sang phối hợp trực tiếp với cơ quan thi hành án.

Trên màn hình máy tính chuyên dụng của trung tâm dữ liệu, toàn bộ nhật ký hệ thống ngân hàng lõi liên quan đến tài khoản của Công ty Cổ phần Tập đoàn Địa ốc Phúc Thịnh hiện ra từng dòng rõ nét. Nam kéo ghế lại gần, ánh mắt chăm chú đối soát từng trường thông tin, mã giao dịch và mốc thời gian hạch toán.

Lúc mười bốn giờ mười lăm phút hai mươi hai giây: Tài khoản Phúc Thịnh ghi có đúng năm trăm tỷ đồng. Đơn vị ủy nhiệm chi là Công ty Cổ phần Tài chính Nam Đại Dương – một pháp nhân thân hữu do người nhà Trịnh Bách Niên đứng tên thành lập. Nội dung giao dịch ghi: “Tạm ứng hợp tác đầu tư dự án”.

Ngay sau khi món tiền được hạch toán thành công, đúng mười bốn giờ hai mươi phút, kế toán của Phúc Thịnh đã yêu cầu ngân hàng in gấp bản sao kê số dư năm trăm tỷ đồng. Bản sao kê ấy được chuyển sang Văn phòng Công chứng Đại Việt nhằm chứng minh nguồn tiền thanh toán cho bản hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất ký khống.

Thế nhưng, khi Nam cuộn con trỏ chuột xuống dòng giao dịch tiếp theo, mắt cậu sáng rực lên.

Lúc mười sáu giờ mười lăm phút bốn mươi giây: Đúng hai giờ đồng hồ sau lệnh ghi có, tài khoản của Phúc Thịnh phát sinh một lệnh ghi nợ chuyển ngược lại năm trăm tỷ đồng kèm năm trăm triệu đồng phí dịch vụ sang cho chính Công ty Cổ phần Tài chính Nam Đại Dương. Nội dung lệnh chuyển: “Hủy thỏa thuận hợp tác đầu tư, hoàn trả vốn thấu chi tức thời”.