Người đàn ông nước ngoài đến ngân hàng yêu cầu mở tài khoản, nhân viên Agribank kiểm tra giấy tờ thấy bất thường liền báo công an và được khen thưởng
Chị Thu Hằng đã chủ động kéo dài thời gian giao dịch nhằm giữ chân đối tượng, đồng thời xin ý kiến chỉ đạo từ Hội sở và liên hệ Công an phường Nguyễn Thái Bình đến hỗ trợ.
Báo Người đưa tin ngày 26/04 đưa thông tin với tiêu đề: "Người đàn ông nước ngoài đến ngân hàng yêu cầu mở tài khoản, nhân viên Agribank kiểm tra giấy tờ thấy bất thường liền báo công an và được khen thưởng" cùng nội dung như sau:
Sáng ngày 21/4/2025, một đối tượng nam giới người nước ngoài đến quầy giao dịch của hội sở Agribank Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh (số 20 Võ Văn Kiệt, phường Nguyễn Thái Bình, quận 1) yêu cầu mở tài khoản ngân hàng. Khi nhận thấy sự nghi ngờ của giao dịch viên ngân hàng trong lúc kiểm tra hộ chiếu, đối tượng đã lấy lại hộ chiếu và rời đi.
Nhận thấy sự bất thường, giao dịch viên Phạm Thị Thiên Lộc đã nhanh chóng cảnh báo thông tin lên group nội bộ của hội sở và các phòng giao dịch trực thuộc.
Nhờ sự cảnh báo kịp thời, khi đối tượng đến phòng giao dịch Phó Đức Chính (số 2A Phó Đức Chính, phường Nguyễn Thái Bình, quận 1) mở tài khoản, giao dịch viên Huỳnh Thị Thu Hằng đã tiến hành kiểm tra hộ chiếu và phát hiện nhiều điểm bất thường, nghi ngờ hộ chiếu giả.
Với sự bình tĩnh và nghiệp vụ vững vàng, chị Thu Hằng đã chủ động kéo dài thời gian giao dịch nhằm giữ chân đối tượng, đồng thời xin ý kiến chỉ đạo từ Hội sở và liên hệ Công an phường Nguyễn Thái Bình đến hỗ trợ.
Khi thấy lực lượng Công an xuất hiện, đối tượng đã tìm cách rời khỏi ngân hàng. Ngay lúc đó, hai nhân viên bảo vệ là anh Nguyễn Văn Phúc (bảo vệ tại khu vực sảnh giao dịch) và anh Trịnh Hữu Khiêm (bảo vệ ngoài cửa) đã nhanh chóng phối hợp, ngăn chặn. Đối tượng được bàn giao cho Công an phường Nguyễn Thái Bình để xử lý theo đúng quy định pháp luật.
Ghi nhận tinh thần cảnh giác, hành động kịp thời và sự phối hợp hiệu quả trong xử lý tình huống, sáng ngày 25/4/2025, Công an phường Nguyễn Thái Bình đã tổ chức buổi khen thưởng đột xuất với các giao dịch viên và lực lượng bảo vệ của Agribank.
Sự việc không chỉ thể hiện tinh thần cảnh giác cao, trách nhiệm với công việc, chuyên nghiệp trong xử lý tình huống của cán bộ Agribank, mà còn cho thấy kỹ năng nghiệp vụ của cán bộ ngân hàng là một “chốt chặn” quan trọng trong việc phòng chống tội phạm, giúp bảo vệ tài sản của khách hàng và ngân hàng.
Nhiều năm qua, Agribank thường xuyên tổ chức đào tạo nâng cao nghiệp vụ cho cán bộ, giao dịch viên; cập nhật các thủ đoạn mới để nâng cao khả năng nhận diện các dấu hiệu tội phạm. Đồng thời đẩy mạnh tuyên truyền, khuyến cáo tới các khách hàng để nâng cao nhận thức, kỹ năng phòng tránh trước thủ đoạn tinh vi của các đối tượng. Bên cạnh đó, Agribank cũng chủ động cập nhật, triển khai những giải pháp bảo mật tiên tiến để ứng phó kịp thời các chiêu lừa đảo mới của tội phạm.
Trước đó, báo Công lý ngày 24/04 cũng có bài đăng với thông tin: "Dùng giấy tờ giả để mở tài khoản ngân hàng, 3 người lĩnh án". Nội dung được báo đưa như sau:
Thông qua mạng xã hội Zalo, Hoàn thấy có người đăng bài cần mua tài khoản ngân hàng. Do có dư tài khoản ngân hàng nên Hoàn nhắn tin cho người này để bán tài khoản ngân hàng của mình thì được người này hướng dẫn, kết bạn qua mạng xã hội Telegram có tên là “Alex” (không rõ nhân thân, lai lịch).
Qua trao đổi, "Alex" không mua các tài khoản ngân hàng chính chủ mà chỉ đặt mua các tài khoản ngân hàng mới đăng ký và chưa sử dụng, nếu Hoàn muốn bán kiếm tiền thì “Alex” sẽ hướng dẫn cách mở tài khoản ngân hàng bằng Chứng minh nhân dân giả.
“Alex” yêu cầu Hoàn gửi các ảnh chụp chân dung để “Alex” làm chứng minh nhân dân giả và sử dụng các giấy chứng minh nhân dân giả này để mở tài khoản ngân hàng.
Thỏa thuận với Hoàn nếu mở được 01 bộ tài khoản gồm 07 tài khoản của các ngân hàng khác nhau trong đó phải có tài khoản của ngân hàng: Agribank, BIDV, Vietinbank, Vietcombank thì mua lại với giá là 15 triệu đồng/ 01 bộ, nếu có thêm tài khoản của ngân hàng Techcombank thì sẽ được thêm 1.000.000 đồng.
Để thực hiện hành vi, Hoàn đã thỏa thuận với Đoàn và Sơn về việc sử dụng giấy chứng minh nhân dân giả để mở tài khoản ngân hàng thì cả hai đều đồng ý.
Hoàn nói với Sơn, Đoàn mỗi giấy chứng minh nhân dân giả mở 06 tài khoản ngân hàng và mỗi bộ tài khoản Hoàn sẽ trả cho Sơn 6 triệu đồng; trả cho Đoàn 5 triệu đồng.
Sau đó, Hoàn yêu cầu Sơn và Đoàn chụp ảnh thẻ, rồi Hoàn gửi ảnh cho “Alex” đồng thời cung cấp địa chỉ để người này gửi giấy chứng minh nhân dân giả cho Hoàn.
Đến ngày 17/4/2021, Hoàn nhận được 01 kiện hàng, bên trong có khoảng 20 giấy chứng minh nhân dân giả có dán ảnh của Đoàn và Sơn, khoảng 20 sim điện thoại và 10 triệu đồng để Hoàn ứng trước và thực hiện thủ tục mở tài khoản ngân hàng.
Do lo sợ việc mở tài khoản tại Quảng Trị sẽ bị phát hiện nên cả ba đến mở tài khoản ngân hàng tại Đà Nẵng và Quảng Nam, Huế.
Đến 14 giờ ngày 23/4/2021, Đoàn và Sơn đến ngân hàng Techcombank chi nhánh Huế để mở tài khoản (Sơn đứng ngoài đợi). Sau khi Đoàn viết các thông tin trên tờ khai và nộp giấy chứng minh nhân dân giả để mở tài khoản thì bị ngân hàng phát hiện nên đã báo Cơ quan công an đến làm việc.
Thấy Đoàn bị bắt nên Sơn và Hoàn đã bỏ trốn và vứt hết toàn bộ các chứng minh nhân dân giả, sim điện thoại, các giấy tờ có liên quan. Sau đó được gia đình vận động, Hoàn và Sơn đã đến làm việc với cơ quan điều tra và khai báo về hành vi phạm tội của mình.
Tại phiên tòa, các bị cáo thành thật khai báo, ăn năn hối hận, xin được hưởng mức án nhẹ nhất để sớm trở về với gia đình.
Sau khi nghị án, HĐXX tuyên phạt Trần Đình Hoàn 1 năm 6 tháng tù, Trần Hoàng Sơn 1 năm 3 tháng tù, Nguyễn Đình Đoàn 1 năm tù nhưng cho hưởng án treo về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.
